지금 부동산에서 빠져나오는 이유, 리츠로 가는 이유는?
부동산 시장, 왜 '끝물'이라 불릴까
"더 이상 오를 곳이 없다"는 말이 나올 만큼
최근 몇 년 간 부동산 가격은 고점을 찍고 하락 조짐을 보이고 있습니다.
특히 수도권 아파트는 거래량이 급감하며
실수요자와 투자자 모두 '관망' 모드에 들어선 상황입니다.
"폭등 후 조정기"라는 분석이 지배적이며
추격 매수의 리스크가 높아졌다는 평가도 많습니다.
금리 인상의 역풍
기준금리 인상이 지속되며
기존 부동산 대출을 보유한 투자자들의 이자 부담은 상당합니다.
과거 저금리 시대에 진입한 투자자들은
갑작스러운 금리 변동에 대응하지 못하고 자산을 정리하는 경우도 발생하고 있습니다.
이자 비용이 월세 수입을 초과하는 경우도 흔해져
"투자의 효율성"에 대한 의문이 커졌습니다.
갭투자 전성기의 끝
"전세 끼고 집 사기"로 대표되던 갭투자는
전세가 하락과 월세 전환 흐름 속에서 점점 수익성이 악화되고 있습니다.
보증금 리스크, 월세 수익률 저하, 거래 절벽까지
갭투자의 전성기는 지나간 것으로 보입니다.
이제는 실거주와 실수익을 중심으로
투자 전략이 전환되고 있는 시점입니다.
리츠(REITs), 대안으로 부상
리츠는 부동산을 간접적으로 소유하는 방식의 투자 상품입니다.
많은 투자자들이 "직접 부동산을 관리하지 않아도 되는 점"과
"소액으로도 분산 투자 가능"하다는 점에서 매력을 느끼고 있습니다.
또한 상장 리츠는 주식시장과 연동되어
언제든지 현금화가 가능한 유동성도 장점입니다.
실제 투자자 이야기
김 모(42세) 씨는 작년 말,
갭투자용 오피스텔을 매도하고 리츠로 자금을 옮겼습니다.
"대출 이자 내느라 남는 게 없었어요.
지금은 매달 정해진 배당금이 들어오니 훨씬 마음이 편하죠."
또 다른 투자자 박 씨(38세)는
"시세차익보다 안정적인 수익이 좋아 리츠에 집중하고 있다"고 말합니다.
안정적 배당 수익의 매력
많은 리츠는 정기적인 배당을 제공합니다.
"연 5~7% 수준의 수익률"을 보장하는 상품도 존재하며
주거용, 물류센터, 오피스 등 다양한 섹터에 분산 투자할 수 있습니다.
월세보다 수익률이 낮지 않으면서도
관리와 스트레스가 덜하다는 점에서 투자자들의 선택을 받고 있습니다.
리츠 투자 시 주의사항
첫째, 리츠도 "주식"이기 때문에 시세 변동이 있습니다.
둘째, 투자 자산이 해외 부동산인 경우
환율 리스크와 정치적 변수에 노출될 수 있습니다.
셋째, 특정 섹터에 집중된 리츠는
해당 산업 침체 시 큰 손실을 입을 수 있으므로 분산이 핵심입니다.
국내 vs 해외 리츠 비교
국내 리츠는 규제가 많고 안정적인 반면
수익률 면에서는 다소 낮은 편입니다.
반면 해외 리츠는 높은 배당과 수익 가능성이 있지만
환리스크와 시장 정보 부족의 단점이 존재합니다.
투자자는 자신의 성향과 리스크 감수 능력을 고려해
국내외 리츠를 적절히 조합하는 것이 좋습니다.
결론과 전망
부동산 직접 투자가 '끝물'이라는 인식이 확산되며
더 많은 투자자들이 리츠를 대안으로 선택하고 있습니다.
"안정적 배당, 낮은 진입장벽, 분산 투자"는
2025년 투자 트렌드의 핵심 키워드로 자리잡고 있습니다.
단, 리츠 역시 시장의 영향을 받기 때문에
신중한 리서치와 분산 전략이 필수입니다.
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